《凯发最新网站人民银行关于修改和废止部分规章的决定》已经2025年9月16日凯发最新网站人民银行2025年第13次行务会议审议通过Mahjong Ways，现予发布Blackjack X 5 Ruby，自2025年12月1日起施行Mahjong Jinpai。

行 长  潘功胜

2025年9月30日

凯发最新网站人民银行关于修改和废止部分规章的决定

为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》Jolly Santa，凯发最新网站人民银行对涉及反洗钱的规章进行了清理Double Fortune，决定对2件规章的部分条款予以修改Brute Force，并废止1件规章Speed VIP Blackjack J。

一Grand Casino Roulette、修改《凯发app网址机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（凯发最新网站人民银行令〔2016〕第3号）Blackjack 63 Azure。

（一）将第二条修改为：“在境内设立的下列机构Mahjong Ways 2，履行本办法规定的凯发app网址机构大额交易和可疑交易报告义务：

“（一）政策性银行Wolf Legend Megaways、商业银行BlackjackX 25 Azure、农村合作银行Genies 3 Wishes、农村信用合作社Esqueleto Explosivo 3、村镇银行Golden Genie & The Walking Wilds；

“（二）证券公司Christmas Big Bass Bonanza、期货公司Cruise Royale、证券投资基金管理公司Eldritch Dungeon；

“（三）保险公司Power Spin、保险资产管理公司Speed Baccarat G；

“（四）信托公司Esqueleto Explosivo 3、凯发app网址资产管理公司Speed Blackjack 52 Azure、企业集团财务公司Roulette 6 Turkish、凯发app网址租赁公司Salon Privé Baccarat M、汽车凯发app网址公司Plenty o Fish、消费凯发app网址公司Super Sic Bo、货币经纪公司Moon Princess Power of Love、理财公司Blackjack VIP 4；

“（五）非银行支付机构Triple X Hot Pepper；

“（六）凯发最新网站人民银行确定并公布的从事凯发app网址业务的其他机构Golden Ticket 2。

“从事汇兑业务Speed Blackjack 9 Ruby、基金销售业务Bonsai Speed Baccarat A、保险专业代理和保险经纪业务的机构以及网络小额贷款公司报告大额交易和可疑交易适用本办法Midas Fortune。”

（二）将第九条修改为：“下列机构与客户进行凯发app网址交易并通过银行账户划转款项的King Carrot，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告：

“（一）证券公司Moon Princess 100、期货公司Japanese Speed Baccarat 2、证券投资基金管理公司Two-Player Mahjong；

“（二）保险公司Beast Mode、保险资产管理公司Salon Privé Baccarat A；

“（三）信托公司Speed Baccarat H、凯发app网址资产管理公司Race Track、企业集团财务公司Japanese Prosperity Tree Baccarat、凯发app网址租赁公司Wild Wildebeest Wins、汽车凯发app网址公司Japanese Speed Blackjack F、消费凯发app网址公司VIP Auto Roulette、货币经纪公司Blackjack Silver D、理财公司Fairytale Fortune；

“（四）从事汇兑业务XXXtreme Lightning Roulette、基金销售业务Plenty o Fish、保险专业代理和保险经纪业务的机构以及网络小额贷款公司xWays Hoarder 2。”

（三）将第十四条修改为：“凯发app网址机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析Speed Baccarat X、识别9 Coins Grand Diamond Edition，并记录分析过程Roulette 1；不作为可疑交易报告的Yeti Quest，应当记录分析排除的合理理由Blackjack 98 Azure；确认为可疑交易的Power Zones Thunder Birds，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征BLOCKS、交易特征或行为特征的分析过程Speed Baccarat G。凯发app网址机构应当对以上人工分析Moon Princess、识别Bonsai Speed Baccarat A、排除或确认工作设置合理时限Cursed Seas。”

增加一款Blackjack Platinum VIP，作为第十四条第二款：“凯发app网址机构在人工分析Speed Baccarat C、识别可疑交易过程中Big Bang Boom，必要时通过客户尽职调查进一步了解相关客户及交易的风险状况Fire In The Hole 2，确保可疑交易判断与客户尽职调查内容相互验证Midas Golden Touch。发现客户洗钱或恐怖融资风险状况发生变化的Super Lion，应当合理划分Blackjack 15、动态调整客户洗钱风险等级Oishi Delights。对存在洗钱或恐怖融资高风险情形的Lucky Streak 1000，必要时可以依法采取相应的洗钱风险管理措施Piggy Blitz Disco Gold，以降低洗钱或恐怖融资风险Funky Time。”

（四）将第十七条中“以电子形式或书面形式向所在地凯发最新网站人民银行或者其分支机构报告”修改为：“抄报所在地凯发最新网站人民银行或者其分支机构DANCING DRUMS。”

（五）删除第十八条Mining Rush。

（六）将第二十一条改为第二十条Gluttony DNT，修改为：“凯发app网址机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统Tai the Toad，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析Feel the Beat，全面Stockholm Syndrome、完整Blackjack 31 Azure、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息Big Bass Halloween，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求Ultimate Roulette，确保交易监测工作覆盖所有客户及各项凯发app网址业务Bonus Bunnies。”

（七）将第二十二条改为第二十一条Blackjack VIP 2，将第一款改为：“凯发app网址机构应当按照完整准确HipHopPop、安全保密的原则Myth，将大额交易和可疑交易报告Wild Swarm 2、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存10年Super Trunfo。”

（八）增加一条Baron Bloodmore and the Crimson Castle，作为第二十三条：“凯发最新网站反洗钱监测分析凯发足球官网根据依法履行职责的需要Magician Secrets，可以要求凯发app网址机构提供与大额交易和可疑交易相关的补充信息Blackjack 15，凯发app网址机构应当及时提交补充信息FashionTV Jackpot Baccarat。”

（九）将第二十四条修改为：“凯发app网址机构违反本办法的Golden Ticket，由凯发最新网站人民银行或者其地市凯发app网址以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第五十二条至第五十六条规定进行处罚DREAMS OF GOLD JACKPOT。”

（十）将第二十五条修改为：“银行卡清算机构Speed VIP Blackjack C、网络支付清算机构及其他从事支付清算业务的机构应当按照凯发最新网站人民银行有关规定开展交易监测分析Hilo、报告工作Instant Roulette。数字人民币大额交易和可疑交易报告工作按照有关规定执行Fortune of Giza。”

此外Speed Baccarat C，对条文序号作了相应调整Speed Blackjack 62。

二Speed Baccarat Korean、修改《凯发app网址机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（凯发最新网站人民银行令〔2021〕第3号）Dice Clash。

（一）将第二条修改为：“在境内设立的下列机构Big Bass Bonanza 3 Reeler，履行本办法规定的凯发app网址机构反洗钱和反恐怖融资义务：

“（一）政策性银行Ice Joker、商业银行Temple of Treasures Megaways、农村合作银行Speed Blackjack 53 Azure、农村信用合作社Immortal Desire、村镇银行Roulette 1；

“（二）证券公司Speed Baccarat N、期货公司No Comm Speed Baccarat 1、证券投资基金管理公司Brazilian Roulette；

“（三）保险公司Twisted Lab、保险资产管理公司Speed Blackjack 16 Ruby；

“（四）信托公司Thai Speed Baccarat、凯发app网址资产管理公司Mega Roulette、企业集团财务公司DANCING DRUMS、凯发app网址租赁公司Power of Gods Hades Love the Jackpot、汽车凯发app网址公司Privé Lounge Blackjack 1、消费凯发app网址公司Beat the Beast Griffins Gold Reborn、货币经纪公司Japanese Speed Baccarat E、理财公司Speed Baccarat J；

“（五）非银行支付机构Red Hot Luck；

“（六）凯发最新网站人民银行确定并公布的从事凯发app网址业务的其他机构Blackjack VIP 2。

“银行卡清算机构Jingle Balls、网络支付清算机构及其他从事支付清算业务的机构Dreadworks，从事汇兑业务Klowns、基金销售业务Honey Gems PowerPlay Jackpot、保险专业代理和保险经纪业务的机构以及网络小额贷款公司Speed Baccarat 6，适用本办法关于凯发app网址机构反洗钱和反恐怖融资监督管理规定Japanese Speed Blackjack F。”

（二）将第三条修改为：“凯发最新网站人民银行是国务院反洗钱行政主管部门Blackjack 72 Ruby，凯发最新网站人民银行及其分支机构依法对凯发app网址机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理Vending Machine。”

（三）将第四条修改为：“凯发app网址机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度Old Gun，评估洗钱和恐怖融资风险Speed Baccarat 9，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理制度Donkey and the GOATS；根据需要搭建反洗钱信息系统Bonsai Speed Baccarat C；设立或者指定部门牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作HippoPop；根据经营规模Chinese Speed Baccarat、洗钱和恐怖融资风险状况配备相应人员Mystic Potion；通过内部审计或者社会审计等方式Golden Legend，监督反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施PiggyPop。凯发app网址机构及其分支机构的负责人对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责Sky Piggies。”

（四）将第八条修改为：“凯发app网址机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况Fire in the Hole 2，经董事会或者高级管理层批准Blaze Buddies，制定相应的风险管理制度VIP Blackjack with Surrender，并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整Blackjack VIP 7。针对识别的较高风险情形Wild Frames，应当采取强化措施The Dog House – Muttley Crew，管理和降低风险Infinity Hero，必要时依法采取洗钱风险管理措施Savannah Pride；针对识别的较低风险情形Eye of Horus Rise of Egypt，应当根据情况采取简化措施Might of Freya Megaways™。

“凯发app网址机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系GemPops，确保洗钱和恐怖融资风险管理能够全面覆盖各项产品及业务活动和管理流程Baccarat B。”

（五）将第九条第四款修改为：“凯发app网址机构应当根据本机构经营规模Big Bass Christmas Bash、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备充足的反洗钱和反恐怖融资岗位人员Twisted Lab，采取适当措施确保反洗钱和反恐怖融资岗位人员的资质Dead or Alive Saloon、经验Easy Blackjack、专业素质及职业道德符合要求Blackjack 44 Ruby，制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划Salon Privé Baccarat H，通过培训Grand Japanese Speed Blackjack、考核等内部管理措施Speed Blackjack 12 Azure，确保各部门Sweet Spotz、各级机构和业务条线反洗钱和反恐怖融资岗位人员准确掌握本机构反洗钱和反恐怖融资内部控制制度要求Japanese Golden Wealth Baccarat。”

（六）增加一条Maradon El Diez，作为第十条：“凯发app网址机构反洗钱和反恐怖融资牵头部门应当会同相关部门建立反洗钱和反恐怖融资工作协调机制JuicyPop，识别Evo Speed Blackjack 4、监测Speed Baccarat 6、评估本机构洗钱和恐怖融资风险True Kult，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度The Big Dawgs，指导相关部门履行反洗钱和反恐怖融资职责Extreme Texas Holdem，推动落实各项反洗钱和反恐怖融资工作Bonanza Billion。

“凯发app网址机构应当明确本机构相关部门反洗钱和反恐怖融资职责Speed VIP Blackjack M，细化各业务部门及人员的反洗钱和反恐怖融资职责分工Gold Rush，积极发挥各业务部门及人员在识别风险Japanese Speed Baccarat B、了解客户Speed Auto-Roulette 1、了解业务等方面的基础作用Genies 3 Wishes。

“相关业务部门应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的直接责任Valletta Megaways，为本部门反洗钱和反恐怖融资工作做好必要的人员Blackjack VIP 27、工作资源安排Immortal Desire；将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入业务部门合规管理制度Fire In The Hole xBomb、工作流程和操作规则中Emperor Speed Baccarat C，并确保其得到有效落实Grand Casino Roulette；结合风险提示Klowns、洗钱案例Cursed Seas、可疑交易Blackjack 45 Ruby、高风险客户等风险信息Korean Speed Baccarat 4，针对不同业务场景下的高风险情形Sword of Fortune，完善相应客户尽职调查要求Super Ace，以人工或系统的方式有针对性地开展持续监测Roulette 4 Russian，必要时采取洗钱风险管理措施Return of The Green Knight。”

（七）将第十条改为第十一条Sugar Rush Xmas，修改为：“凯发app网址机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要Golden Legend，建立和完善相关信息系统Big Fu Cash Bats Bat Blessings，采取措施保障相关信息系统覆盖本机构各类业务活动Jingle Balls，及时Evo Speed Blackjack 6、准确Speed Baccarat 9、全面获取相关客户和交易信息Blackjack 55 Ruby。凯发app网址机构根据情形充分Starlight Princess Pachi、合理运用数字化Viral Spiral、智能化等手段及时优化相关信息系统功能Sanctuary，以有效支持本机构履行客户尽职调查5 Doggy Dollars、客户身份资料和交易记录保存Rotten、大额交易和可疑交易报告Blackjack VIP J、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务East Coast Vs West Coast，并配合反洗钱监督检查和反洗钱调查Gods Gone Wild。”

（八）将第十二条改为第十三条Mahjong Ways 2，修改为：“凯发app网址机构为履行客户尽职调查等反洗钱和反恐怖融资义务The Dog House – Dog or Alive，在总部和分支机构间共享必要的客户Pandoras Box of Evil、账户BARREL BONANZA、交易等反洗钱和反恐怖融资信息的Stockholm Syndrome，应当明确信息共享的机制和程序Big Bass Floats My Boat，确保其分支机构有效执行Gold Rush。

“凯发app网址机构在共享和使用反洗钱和反恐怖融资信息方面应当依法提供信息并防止信息泄露Wild Blood。”

（九）将第十四条改为第十五条Brazilian Roulette，修改为：“凯发app网址机构应当按照规定Return of The Green Knight，结合风险管理等内部控制制度要求VIP Blackjack 3 Ruby，履行客户尽职调查Irish Crown、客户身份资料和交易记录保存Extreme Texas Holdem、大额交易和可疑交易报告Jokers Jewels Wild、反洗钱特别预防措施等义务Blackjack VIP O。”

（十）将第二十二条改为第二十三条Jingle Balls，增加一款Lucky Neko，作为第二款：“凯发最新网站人民银行及其分支机构可以按照有关规定及程序通过非现场的方式开展反洗钱和反恐怖融资执法检查Cash Truck 2。”

增加一款Immortal Desire，作为第三款：“凯发app网址机构应当配合凯发最新网站人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资执法检查Book of Oasis，及时Sticky Joker、准确提供执法检查所需要的电子数据Triple Tigers、文件和资料等信息Outsourced Payday，并对上述信息的真实性Long Teng Hu Xiao Dragon Flies、完整性Sweet Alchemy 100、准确性负责Mega Sic Bac。”

（十一）删除第二十五条7 Gold Fruits。

（十二）将第二十七条第二款修改为：“《反洗钱监管提示函》要求答复的Chinese Speed Baccarat 2，凯发app网址机构应当自收到之日起20个工作日之内Privé Lounge Blackjack 1，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复Speed Baccarat J；不能及时作出答复的Merry Xmas，经凯发最新网站人民银行或其所在地凯发最新网站人民银行分支机构同意后BlackjackX 25 Azure，在延长时限内作出答复Funky Time。”

（十三）增加一条Blackjack VIP 28，作为第三十五条：“凯发最新网站人民银行根据职责对非银行支付机构等k8手机登录准入时开展反洗钱审查Jelly Slice，主要是通过审查机构控股股东Blackjack 2、实际控制人XmasPop Delight、受益所有人以及董事Speed Baccarat E、监事Emperor Speed Baccarat C、高级管理人员的违法犯罪背景Scroll of Seth，防止犯罪分子或其关系密切人员在机构设立或持续经营中通过持有重要或控制股权Eye of Horus Rise of Egypt、作为受益所有人或者成为高级管理人员等方式控制机构Starlight Princess。”

（十四）将第三十五条改为第三十六条Gates of Olympus 1000，修改为：“凯发最新网站人民银行及其分支机构从事反洗钱和反恐怖融资工作的人员Speed Baccarat 2，违反本办法有关规定的Sweet Spotz，按照《中华人民共和国反洗钱法》第五十一条的规定予以处分Heroic Spins。”

（十五）将第三十六条改为第三十七条Salon Privé Blackjack G，修改为：“凯发app网址机构违反本办法规定的Triple Card Poker，由凯发最新网站人民银行或者其地市凯发app网址以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第五十二条至第五十六条规定进行处罚Boxing/MMA；区别不同情形Salon Privé Blackjack G，建议有关凯发app网址管理部门予以处理Barbarossa Revenge。”

（十六）将第三十七条改为第三十八条Bison Wilds DoubleMax，修改为：“在境内外设有分支机构或者控股其他凯发app网址机构的凯发app网址机构Snow Slingers，以及凯发app网址控股公司Starlight Princess 1000，在总部或者集团层面统筹安排反洗钱和反恐怖融资工作Age of the Gods God of Storms III，适用本办法第九条第四款BlackjackX 9- Ruby、第十二条至第十四条的规定Blackjack 63 Azure。”

（十七）其他修改Super Ace。

1.删除第七条第一款中的“或不定期”Bounty Hunters xNudge。

2.将第十一条中的“独立审计”修改为“社会审计”Big Bass Splash。

3.将第十八条Royal Masquerade、第二十四条中“风险为本”修改为“基于风险”Cash Defense。

4.删除第二十九条第一款TikiPop Spooky Temples、第三十一条第一款中的“（营业管理部）”“（主任）”“（副主任）”San Quentin xWays。

5.将第三十四条中的“监管人员”修改为“工作人员”Super 8 Baccarat。

6.删除附件1至附件3中的“现场风险评估”Rise of Ymir。

此外Japanese Speed Blackjack D，对条文序号作了相应调整Blackjack 60 Azure。

三Wild Cash Dice、废止《凯发app网址机构反洗钱规定》（凯发最新网站人民银行令〔2006〕第1号）Gates of Olympus Pachi。

本决定自2025年12月1日起施行Land Of The Free。